עבדת וחסכת כספים שהופרשו לקרן פנסיה כזו או אחרת וברצונך למשוך את הכספים האלה לפני הזמן?
יש שני כללים שחלים על רוב האוכלוסייה בישראל:
1. קופה פעילה לא ניתן למשוך אלא במקרים קיצוניים עליהם נדבר בהמשך.
2. קופה לא פעילה (קרי הפסקת להפריש אליה כספים מתוקף עזיבת עבודה, פיטורין וכו') ניתן למשוך עם תשלום מס נלווה.
לקריאת המשך המאמר גללו למטה או השאירו פרטים ונשמח לעזור לכם!
המס שיידרש ממך לשלם משתנה בהתאם לסוג המוצר הפנסיוני…
קרן פנסיה: 35% מס על כספי תגמולי עובד
35% מס על כספי תגמולי מעביד
0% על כספי הפיצויים
ביטוח מנהלים: 35% מס על כספי תגמולי עובד
35% מס על כספי תגמולי מעביד
0% על כספי הפיצויים
קופת גמל: 35% מס
קרן השתלמות: במידה ולא עברו 6 שנים מרגע הפתיחה = 50% מס
במידה ועברו 3 שנים ואתם בגיל הפרישה = 0% מס
במידה ועברו 3 שנים ומטרת המשיכה היא לצורך יציאה להשתלמות = 0% מס
טיפ: ניתן גם לבצע החזר מס במידה ומשכת את הכספים ונגלם לך עוול
1. לקבל מכתב שחרור מהמעסיק במידה והנך רוצה למשוך גם את כספי הפיצויים
2. לפנות ישירות לחברה המנהלת את הקרן ולמלא טפסים אותם ניתן להוריד מהאתרים שלהם
3. להמתין בסבלנות עד לקבלת הכספים לחשבון הבנק – בדר"כ מספר חודשים
* טיפ חשוב – לעיתים קרובות אנו לא בטוחים איפה כל כספי הפנסיה שלנו נמצאים ומה הסכומים שנמצאים בכל קופה וקופה.
אנו ממליצים מאוד לבצע איתור כספים יסודי ולקבל דו"ח מפורט שיעשה לכם סדר.
אין יום שעובר בו אנחנו לא מאתרים אלפי ואף עשרות אלפי שקלים שלקוחות לא היו מודעים להם…
במידה ולא עזבת את מקום העבודה אישור למשוך את כספי הפנסיה שלך לפני הזמן יתקבל רק במקרים מיוחדים!
להלן 3 המקרים:
1. מיעוט הכנסות – לא ידרשו ממך לשלם מס על סכום ההשלמה לשכר המינימום.
2. הוצאות רפואיות – לא ידרשו ממך לשלם מס על סכום ההוצאות הרפואיות באמצעות הצגת קבלות.
3. נכות של 75% ומעלה – במידה וקבעו לך או לקרוב משפחתך נכות, זכאות המס שלך היא של 100%.
1. מיעוט הכנסות – יש להגיש טופס 159א' ישירות לחברה המנהלת את כספי הפנסיה שלך בתוספת אישורים המעידים על ההכנסות שלך ושל בן/בת זוגך אם רלוונטי.
2. הוצאות רפואיות – יש להגיש טופס 159 לפקיד השומה בתוספת אישורים על מצבך הרפואי ועל ההוצאות הרפואיות שלך. לאחר מכן יש לפנות ישירות לחברה המנהלת ולדרוש את הכספים.
3. נכות של 75% ומעלה – יש להגיש טופס 159 לפקיד השומה בתוספת אישורים מהגוף שקבע את נכותך. לאחר מכן יש לפנות ישירות לחברה המנהלת ולמשוך את הכספים.
כבר אלפי ישראלים נעזרו בנו לצורך משיכת כספי הפנסיה שלהם
כל הזכויות שמורות לאתר moneyv.co.il | מדיניות פרטיות | תנאי שימוש ותקנון
אין להפיץ, לשכפל, להעתיק, לשכתב, למכור, לשדר, לפרסם, או לעשות כל שימוש מסחרי כלשהו בכל או בחלק מתכניו של האתר ללא אישור של מפעילי האתר. אין לראות במידע הכלול באתר זה משום ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי וספציפי המתחשב בצרכיו ובנתוניו של כל אדם.