איתור קופות גמל עם ליווי ושירות אישי

השלב השני – בדיקה של דמי ניהול

איתור קופות גמל הינו רק השלב הראשון. למעשה, לאחר שתמצאו את החסכונות וקופות הגמל, קיים סיכוי גבוה כי תגלו שדמי הניהול גבוהים. מדובר בתופעה נפוצה בקרב חשבונות שאנו לא בודקים. למעשה, אותן מערכות מבינות כי לא קיים פיקוח, ומעלות את דמי הניהול. לכן, הקפידו לבדוק את החשבונות (קרנות, קופות גמל וכדומה) אחת לתקופה, במטרה למנוע את יוקר דמי הניהול.

השלב השלישי: תכנון פיננסי נכון

כאמור, איתור קופות גמל הינה רק יריית הפתיחה. לאחר השלב הראשון והשני, חשוב לערוך בדיקה יסודית ומקיפה אשר תעזור לכם לבנות תוכנית פיננסית נכונה ויעילה. תוכנית זו חייבת לכלול חלוקת מכשירים פיננסים בתיק שלכם, הוזלה של דמי ניהול, פיזור השקעות, קביעה של רמת סיכון, ועוד.

ניתן לראות כי רבים אינם בקיאים בתחום הפיננסי ולכן נרתעים מכל התהליך. בדיוק לשם כך קיים היצע רחב של חברות מקצועיות אשר מתמחות בתחום, ויכולות לעזור בתהליך של איתור קופות גמל, וכמובן בתהליך של הוזלת דמי ניהול ובניית תוכנית פיננסית נכונה ומדויקת יותר.

איך מוצאים את הכספים האבודים?

בראש ובראשונה, על מנת לבצע איתור קופות גמל, מומלץ להכנס לאתר משרד האוצר, למערכת חיפוש אשר נקראת איתור כספים אבודים. שם תוכלו לקבל מידע אודות קופות וקרנות של שמכם, וכמובן על שמם של קרובי משפחה. חיפוש חשוב נוסף הוא באמצעות המסלקה הפנסיונית.

המסלקה למעשה מעבירה נתונים ומידע מכלל גופי הביטוח השונים, הגמל והפנסיה, לקבל סוכני הביטוח, ציבור החוסכים, והיועצים הפנסיונים. המסלקה מציעה ממשק נוח, פשוט ומאובטח. עם זאת, יש לקחת בחשבון כי על מנת לקבל תמונה מלאה שכוללת היקף קופות, סטטוס של כל קופה וקרן, דמי ניהול וכדומה, מומלץ להתקשר למנהל הקרן או הפנסיה.

איתור קופות גמל – אפילו אם חלפו שנים רבות

כאמור, ניתן להיעזר בשירותיה של חברה לאיתור קופות גמל, אשר עורכת בדיקה רחבה וקפדנית ומעקב אחר הכספים בקופות הגמל הרשומים על שמכם, ונותרו בקופות של המעסיקים השונים. ניתן לבצע את הבדיקה בכל עת, גם לאחר שנים רבות.

חשוב כי לא תוותרו על הכספים אשר מגיעים לכם. כמו כן, בעת פניה לחברה מקצועית, אשר מתמחה בתחום, תוכלו גם להסיר את החשש מפני תהליכים כלכליים, בהם אינכם בקיאים. המומחים בתחום זה, מיומנים ובעלי ידע וניסיון, ויוכלו לשחזר עבורכם כספים מקופות הגמל השונות, תהליך אשר יכול להתבצע על הצד הפשוט, הקל, היעיל, והמהיר ביותר, ללא עכבות וזמן המתנה ארוך.